工行兖州支行持续提升库存现金综合运用率

2019年03月14日15:47  来源:开户送体验金无需申请新闻客户端  作者:王树双

2018年,工行兖州支行为提高现金综合利用率,压降经营成本,提升客户服务效率,根据网点柜面和自助设备现金收付情况,在保障日常业务现金正常需求情况下,合理压降现金库存。截至年末,该行库存现金日均余额较市行库存限额压降381万元;现金综合运用率54%,较同期提升6个百分点;自助设备现金保障率99.73%,自助设备非技术故障率0.08%。现金综合考核位居全市系统内首位,为客户服务和经营工作开展提供了有力保障。

一、加强日常考核调度。根据现金管理制度和市行考核办法,制订支行考核办法,做好岗位调整和设置,合理安排人员,做好柜面现金收付业务管理,强化自助设备现金调缴管理,合理核定网点现金库存,加快柜面业务分流,切实提高现金周转效率。

二、加强日常动态监测。强化日常分析,做好网点现金预测和分析,关注企业大额现金动态和代发工资发放,认真分析库存现金需求,制定不同阶段的现金流量计划,及时调整、及时调缴,跟踪监测,既保障服务客户,又做到压降库存,提高现金使用效率。

三、强化自助设备管理。自助设备中心安排专人实时监测全辖ATM设备现金库存情况,协助网点加强对自助设备的管理,根据网点实际情况合理安排加卸钞,降低自助设备占款。同时充分发挥网点客户经理、客服经理作用,做好大堂客户分流,引导客户利用网上银行、自助终端、手机银行等办理业务,减少现金使用量。

四、强化现金制度执行。一是不断加强网点柜员钱箱管理,严格执行钱箱、款项交接等管理制度,现场负责人严格履行现场监督和日常督查制度,严格执行查库制度。二是强化自助设备钞箱的账账、账实核对管理,按照有关制度,落实管理责任,保证相互制约,严防因钥匙、密码管理不善,导致单人开启钞箱,形成各类操作及案件风险。

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